Ecco un esempio pubblicato dall'ADUC, Associazione per i Diritti degli Utenti e Consumatori
http://investire.aduc.it/php/mostra.php?id=205525
20.6.08
Guida agli ETF
Borsaitaliana pubblica una guida al mercato degli ETF/ETC
http://www.borsaitaliana.it/quotazioni/etf/brochure_pdf.htm
http://www.borsaitaliana.it/quotazioni/etf/brochure_pdf.htm
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Cosa è un Lazy Portfolio?
Lo scopo è quello di costruire un portafoglio per un investimento di lungo termine, "buy and hold", evitando continui trading ed errori di timing (comprare sui massimi e vendere sui minimi...). Tale strategia si può attuare acquistando alcuni ETF diversificati settorialmente e geograficamente. Come potete leggere in altri post, si dimostra che spesso simili asset allocation battono il mercato.
1. Servono al massimo una decina di ETF, tutto il resto può essere dimenticato
2. Comprando solo fondi indice, si risparmia in commissioni ed extra imposti nella gestione dei fondi attivi (che inoltre spesso fanno peggio del loro indice di riferimento)
3. Si risparmiano le commissioni necessarie per continue compravendite
4. Non è fondamentale ribilanciare il portafoglio, la cosa più semplice è indirizzare eventuali nuovi risparmi sulle classi carenti, magari con un PAC oppure ogni 3/6 mesi per limitare l'incidenza delle commissioni
1. Servono al massimo una decina di ETF, tutto il resto può essere dimenticato
2. Comprando solo fondi indice, si risparmia in commissioni ed extra imposti nella gestione dei fondi attivi (che inoltre spesso fanno peggio del loro indice di riferimento)
3. Si risparmiano le commissioni necessarie per continue compravendite
4. Non è fondamentale ribilanciare il portafoglio, la cosa più semplice è indirizzare eventuali nuovi risparmi sulle classi carenti, magari con un PAC oppure ogni 3/6 mesi per limitare l'incidenza delle commissioni
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19.6.08
Lazy Portfolio con ETF per investitori europei
Questo Lazy Portfolio è una personale rielaborazione per l'investitore in Euro.
Rendimento a un anno (maggio 2007 - maggio 2008) di un lazy portfolio 70/30 confrontato con indice europei e americani. Presenti in tabella i link a tutti gli ETF utilizzati.
http://spreadsheets.google.com/pub?key=pcefEE73t6aReM5V3UfoUNA
Rendimento a un anno (maggio 2007 - maggio 2008) di un lazy portfolio 70/30 confrontato con indice europei e americani. Presenti in tabella i link a tutti gli ETF utilizzati.
http://spreadsheets.google.com/pub?key=pcefEE73t6aReM5V3UfoUNA
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Coffeehouse portfolio con ETF (USA)
Coffeehouse ETF Portfolio | Allocation | 1-year | 3-year | 5-year | |
iShares S&P 500 Index | IVV | 10% | 16.04 | 11.67 | 11.71 |
iShares S&P 500 Value Index | IVE | 10% | 15.63 | 14.11 | 14.33 |
iShares S&P SmallCap 600 Index | IJR | 10% | 13.91 | 14.45 | 16.50 |
iShares S&P SmallCap 600 Value Index | IJS | 10% | 12.75 | 14.23 | 16.04 |
iShares Dow Jones US Real Estate | IYR | 10% | -0.13 | 16.45 | 16.70 |
iShares MSCI EAFE Index | EFA | 10% | 23.76 | 22.72 | 19.62 |
Subtotal: Equity Returns | 60% | 13.66 | 15.61 | 15.82 | |
iShares Lehman 7-10 Year Treasury | IEF | 40% | 6.06 | 3.62 | 4.08 |
Portfolio Totals | 100% | 10.62 | 10.81 | 11.12 |
Tratto da http://www.marketwatch.com/news/story/five-lazy-portfolio-strategies-market/story.aspx?guid=D729D6CE-80A0-4B26-A381-1CC7847F7806
La quota da destinare all'azionariato può essere individuata in funzione dell'età dell'investitore:
110 - età = % azionaria
Ad esempio, un quarantenne dovrebbe riservare 110-40=70% del proprio portafoglio in equity, in questo esempio ETF azionari. La restante parte può essere costituita da obbligazioni, liquidità; ad esempio sul nostro mercato esistono ETF/certificati legati al tasso euro over night (EONIA)
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I 3 principi per l'investitore
Tratto da http://www.coffeehouseinvestor.com/Principles.htm
1. Non mettere tutte le uova in un paniere
DIVERSIFICA IN ASSET DIFFERENTI
2. Non c'è nulla di meglio di un pasto gratis
PRENDI TUTTO IL MERCATO DI CIASCUNA CLASSE DI ASSET MEDIANTE FONDI A BASSO COSTO
3. Risparmia per i giorni di pioggia
SVILUPPA UNA STRATEGIA D'INVESTIMENTO A LUNGO TERMINE
1. Non mettere tutte le uova in un paniere
DIVERSIFICA IN ASSET DIFFERENTI
2. Non c'è nulla di meglio di un pasto gratis
PRENDI TUTTO IL MERCATO DI CIASCUNA CLASSE DI ASSET MEDIANTE FONDI A BASSO COSTO
3. Risparmia per i giorni di pioggia
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Un altro gone fishing portfolio
Tratto da:
The Gone Fishin' Portfolio, Investment Success In Just 15 Minutes a Year
The Investment U E-Letter
Friday, September 5, 2003
http://www.investmentu.com/IUEL/2003/20030905.html
Vanguard Small-Cap Index (NAESX) - 15%
Vanguard European Stock Index (VEURX) - 10%
Vanguard Pacific Stock Index (VPACX) - 10%
Vanguard Emerging Markets Index (VEIEX) - 10%
Vanguard Short-term Bond Index (VFSTX) - 10%
Vanguard High-Yield Corporates Fund (VWEHX) - 10%
Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) - 10%
Vanguard REIT Index (VGSIX) - 5%
Vanguard Precious Metals Fund (VGPMX) - 5%
The Gone Fishin' Portfolio, Investment Success In Just 15 Minutes a Year
The Investment U E-Letter
Friday, September 5, 2003
http://www.investmentu.com/IUEL/2003/20030905.html
The Gone Fishin' Portfolio
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) - 15%Vanguard Small-Cap Index (NAESX) - 15%
Vanguard European Stock Index (VEURX) - 10%
Vanguard Pacific Stock Index (VPACX) - 10%
Vanguard Emerging Markets Index (VEIEX) - 10%
Vanguard Short-term Bond Index (VFSTX) - 10%
Vanguard High-Yield Corporates Fund (VWEHX) - 10%
Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) - 10%
Vanguard REIT Index (VGSIX) - 5%
Vanguard Precious Metals Fund (VGPMX) - 5%
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